Банк России ограничил переводы в «дочке» итальянского банка Intesa

ЦБ ввел в банке «Интеза» ограничение на переводы средств граждан и компаний, срок действия ограничения — с 18 декабря 2015 года по 18 июня 2016 года. Об этом РБК рассказал источник на банковском рынке, получивший информацию от надзорного блока ЦБ. Информацию о действующем в отношении банка ограничении подтвердил его сотрудник, уточнив, что регулятор установил лимит по переводам между юридическими лицами из-за большого объема транзитных операций. «Сейчас объемы таких операций снизились, а лимит вполне комфортный и никак не мешает работе банка», — добавляет он.

Транзитные операции — это переводы средств между клиентами, не связанные с их экономической деятельностью. Цель таких операций — использование средств, полученных в результате перевода, в незаконных целях (взятки, черная зарплата и т.д.)

Пресс-служба банка «Интеза» в ответ на запрос РБК не подтвердила и не опровергла информацию об ограничении. Там лишь сказали, что «на сегодняшний день банк осуществляет все платежи в рублях и иностранных валютах (входящие и исходящие) в рамках действующего законодательства в полном объеме».

В отчетности МСФО за 2015 год банк «Интеза» сообщал, что в декабре 2015 года банк получил замечания от регулятора в части «неполного соответствия системы внутреннего контроля требованиям ЦБ в области мониторинга, контроля и внутренней отчетности по операциям клиентов». Сейчас банк обязан предоставлять ЦБ дополнительную информацию по отдельным клиентам, говорится в отчетности.

АО «Банк Интеза» — дочерний банк итальянской финансовой группы Intesa Sanpaolo. Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц от крупных корпоративных клиентов до представителей среднего и малого бизнеса. По данным Банки.ру на 1 февраля, банк занимает 81-е место по активам (77,6 млрд руб). Вклады физлиц в банке составляют 12% (9,4 млрд руб.), средства юрлиц — 24% (18,7 млрд руб), средства с МБК — 27% (21,3 млрд руб), облигации — 6% (5 млрд руб). Кредиты юрлицам составляют 46 млрд рублей, кредиты физлицам — 3 млрд рублей.

Банк мог привлечь внимание регулятора из-за того, что у него достаточно большой объем счетов предприятий малого и среднего бизнеса, так как эта категория клиентов несет повышенные риски в части транзитных операций, говорит аналитик Fitch Антон Лопатин.

«Как правило, регулятор вводит лимиты по объемам платежей клиентов, когда на то есть веские основания, говорит управляющий партнер Национального агентства финансовых исследований Павел Самиев. — Это серьезная вещь, которая означает, что ЦБ заметил существенный объем транзитных операций». Однако, по его словам, банк не всегда может отделить сомнительные операции от несомнительных. «Зачастую хорошие операции выглядят подозрительно, но если разобраться, то на деле они оказываются нормальными», — говорит Самиев.

«Есть операции, которые действительно попадают в категорию транзитных и банк может отказать клиенту в ее проведении, а есть операции, которые могут быть подозрительными только по формальным признакам из-за специфики бизнеса. И тут есть риск потерять клиента, который из-за отказа в переводе средств может упустить какую-то сделку», — поясняет представитель службы финмониторинга банка из топ-15,

По его словам, отслеживать транзитные операции банку несложно, если внутренняя система позволяет их распознавать автоматически. Однако, если система не соответствует требованиям, то количество и объем транзитных операций становятся неподконтрольными банку, в этом случае кредитной организации необходимо сменить технологическую платформу, говорит он.

«Если банк не исправляет проблему, то обычно после этого следуют ограничения на прием вкладов, неисполнения обязательств перед клиентами, отключение от БЭСП и отзыв лицензии. Но в большинстве случаев банки стараются как можно раньше среагировать на замечание ЦБ», — добавляет сотрудник банка из топ-15. 
Источник: http://www.rbc.ru/